退休计划加利福尼亚州弗雷斯诺

你的退休计划看起来如何?

决定最好的财务顾问绝非易事,尤其是在管理退休储蓄方面。投资行业充满了选择。许多消费者选择是基于产品的,有些是基于费用的,而其余的只是收费的。我们只是收费的财务顾问。  

 

在 Kerr Wealth Management,我们随时为您赋能,并帮助您为应得的退休做好准备。退休计划可以帮助您决定可以退休的年龄和收入。与您一起,我们的弗雷斯诺退休亚美am8网址入口还可以帮助您进行有意义的计算,而不会让人觉得这是一项无聊的练习。我们会考虑您当前的所有收入、退休资产、预计回报率以及通货膨胀对您未来购买力的影响。

你问什么是退休计划?

退休亚美国际app是我们财务亚美国际app亚美am8网址入口的核心。使用退休计划计算和假设情景,我们会考虑您当前的收入、退休资产、预计回报率以及通货膨胀对您未来购买力的影响。

尽管陈词滥调,你会在没有事先计划的情况下度过一个长假吗?在加利福尼亚州弗雷斯诺的 Kerr Wealth Management,我们将花时间了解您的情况、退休目标、医疗保健、长期护理资金、投资目标,并可能根据您的需求减少或增加。 

* 退休计划过程可能会导致建议滚动退休资产,并可能导致建议购买保险。此外,安德鲁·克尔 (Andrew Kerr) 是持牌保险代理人,可能因退休计划而向客户提供保险亚美am8网址入口,这会造成利益冲突,因为可能会获得额外补偿。 

与我们一起开始退休计划很容易,因为我们不向您出售投资产品。 
如此多的“财务顾问”兴奋地将投资、现金价值人寿保险或年金计划作为“财务计划”。实际上,这些“退休产品”不是一个计划,而是应该按照最低水平的评估来放置,以确认产品、保险金额或投资是否是您的正确选择。 

我们的目标很简单。帮助您在享受生活与确保您有足够的钱退休并持续到退休之间找到最佳平衡。 

 

我们制定的退休计划可以帮助您:

  • 发现您的目标、需求和目标。

  • 计划退休生活过渡。

  • 现金管理。

  • 现金预算。

  • 税务亚美国际app和 RMD - 要求的最低分配。

  • 投资审查。

  • 投资审查。

  • 投资亚美国际app。(人寿保险、重大疾病、意外和医疗保险)

  • 信托计划。

  • 保险需求。

  • 长期护理基金。

  • 退休和辅助生活需求。

  • 医疗补助资金需求和医疗补助申请流程。

  • 社会保障收入计划。

你退休了还是接近退休了?您是否担心现金流,或者:

 

  • 我怎样才能最大化社会保障福利?

  • 我如何创建退休收入工资单?

  • 如果我死了,我所爱的人会怎样?

  • 我应该将我的 IRA 转换为 Roth,多少钱?

  • 我需要长期护理保险吗?

  • 如果我……我会用完钱吗?

  • 我死后会留下太多钱吗?

  • 我应该做反向抵押贷款吗?