投资能力

我们经验丰富的投资顾问开发量身定制的投资组合,旨在帮助您实现财务目标。我们所做的一切都不是千篇一律,但我们也让事情变得简单。我们知道我们的客户不喜欢复杂的投资,并希望对他们的投资组合感到满意。 

投资管理能力

交易所交易基金 - ETF
智能 Beta 和多因素 ETF
全球ETF
全球和国内共同基金
美股
外国股票

免税市政债券

存款证明 (CD) FDIC 受保

货币市场(FDIC 保险)
债券基金
政府债券 
公司债券
高收益债券
环球债券基金
房地产投资信托 - REIT

年金

比特币和加密货币 

交易所交易基金

可儿财富 Management 的核心投资组合是围绕 ETF 模型构建的。我们相信他们为管理客户资金提供了一种节税和低成本的解决方案。

股票

股票是我们方法的重要组成部分。我们为想要直接拥有上市公司、通胀保护或只是不想使用共同基金或 ETF 的客户使用个股。

共同基金

除了我们的核心 ETF 之外,我们还利用全面的共同基金筛选来确定表现强劲的共同基金,我们认为这些共同基金可以为我们的客户投资组合增加额外的马力或多样化。

战略顾问组合

我们投资管理亚美am8网址入口的核心是我们的战略顾问模型,旨在帮助减少 

下跌和更多的上涨。虽然我们从不承诺我们的模型会击败市场,但我们使用我们的模型来帮助实现特定的长期性能目标。我们的模型混合了 ETF、主动管理基金和股票或债券。

投资托管平台

虽然 Kerr Wealth Management 我们的客户可以两全其美。亲身体验经验丰富的财富管理以及开放式架构和强大的贸易伙伴 Charles Schwab。 Kerr Wealth Management 利用嘉信理财机构投资托管平台。 Charles Schwab 为我们提供了卓越的灵活性、透明度和 24/7 在线托管支持。

可儿财富 Management 拥有来自 Charles Schwab 的专门支持团队,开放时间为太平洋标准时间上午 5 点至下午 5 点,使我们能够全职处理客户投资组合。从支票到借记卡和银行业务,嘉信理财为我们的客户提供投资账户所需的自由。 Charles Schwab 还为每个客户账户提供高达 1.495 亿美元的盗窃或身份盗窃保护担保、500,000 美元的 SIPC 保险和 250,000 美元的 FDIC 保险。

Charles Schwab 不对股票或 ETF 交易收费,共同基金费用要么免收,要么交易费仅为 25.00 美元。 

从股票、共同基金到公开交易的房地产投资信托,CD 的 Charles Schwab 使我们能够为客户提供几乎无限的财富管理解决方案套件,触手可及。 

经济周期.png
四个阶段的经济周期

您可能听说过美国国家经济研究局 (NBER);是该组织宣布经济衰退正式结束——三年后。数据可能发展缓慢,有点枯燥,但稍微挖掘一下就可以洞察投资决策。这里列出了经济周期的四个基本阶段,以及经济阶段的一些相关迹象。请记住,这些通常会落后几个月的市场周期。

在 Kerr Wealth Management,我们认为让我们的客户和顾问了解我们在经济周期中所处的位置至关重要。了解经济周期的运作方式可以帮助您了解不同投资在不同周期的运作方式。凭借我们几乎无限的投资能力,我们可以帮助您设计和管理量身定制的投资方法。 

早期衰退
这是整体经济开始恶化的地方。消费者的期望是最糟糕的;工业生产下降;利率处于最高水平,收益率曲线平坦甚至倒挂。从历史上看,在这些艰难时期,三个部门受到了青睐:

亚美am8网址入口(接近开始)

公用事业

周期和运输(接近尾声)

早日康复
在这个阶段,事情开始好转。消费者预期在上升,工业生产在增长,利率已经触底,收益率曲线开始变得更陡峭。从历史上看,现阶段成功的行业包括:

工业(接近开始)

基础材料

能量(接近尾声)

全面衰退
对于企业或失业者来说,这不是一个好时机。国内生产总值(GDP)逐季回落,利率下降,消费者预期触底,收益率曲线正常。历史上在此阶段获利最多的行业包括:

循环和传输(接近开始)

技术

工业(接近尾声)

后期恢复
后期恢复

在这个阶段,利率可能会迅速上升,收益率曲线趋于平缓。消费者预期开始下降,工业生产持平。以下是此阶段历史上有利可图的行业:

能量(接近开始)

订书钉

亚美am8网址入口(接近尾声)

*多元化、smart beta、低成本ETF、股票和共同基金都带有特定于其证券类型的风险,多元化并不意味着低风险或意味着您不会失去本金价值。投资者应考虑自己的风险承受能力或做一些财务亚美国际app,以帮助确定自己的风险承受能力和投资需求。 Kerr Wealth Management 可能会使用 ETF 和共同基金的投资模型,或者为具有长期视野或风险偏好的客户使用个股,以换取潜在增长。我们的能力是指我们作为咨询公司可以访问的一般类型的账户和投资。 Kerr Wealth Management 不支持使用任何特定的证券或基金或基金公司,也不是基金公司。我们不是投资公司,我们不提供、招揽或进行我们自己的投资。所有投资均可通过 Charles Schwab & Co. Corporation 获得。此页面上的任何内容均不应被解释为建议,因为它并非旨在提供财务建议。