投资

为个人投资账户、IRA、SEP IRA、联名账户等量身定制的投资管理亚美am8网址入口。

投资组合管理,加利福尼亚州弗雷斯诺

从您的应税投资组合、IRA 或 401(k) 中,您的投资组合应该反映您的目标、愿望和兴趣。在 Kerr Wealth Management,我们致力于通过量身定制的方法帮助您解决这个问题。我们的投资组合管理流程始于评估和投资问卷流程,以帮助我们和您更好地了解您的最终目标、投资兴趣和容忍度。如果您只是有兴趣与您最喜欢的公司或下一代 AI、EV 和微芯片公司开发纯股票投资组合,我们可以做到。如果您有兴趣开发低成本和多元化的 ETF 和共同基金投资组合,我们可以做到。如果您完全不熟悉投资并且需要帮助入门,而没有讨厌的帐户最低限额,我们也可以这样做。

投资方式

行为指导

与值得信赖的顾问合作的一个重要好处是有人帮助客户了解财务决策可能对其长期投资组合产生的影响。在 Kerr Wealth Management,我们定期指导客户完成各种股票市场周期和人生决策,以帮助他们实现一生的财务目标。

税务管理

税收会对您的投资组合业绩产生重大负面影响,这已不是什么秘密。重要的不是你赚到了什么,而是你保留了什么。为了实现卓越的回报,我们与客户密切合作,帮助确保实施战略,以保护他们的遗产和税务亚美国际app需求以及投资回报目标。

资产分配

定制资产配置是我们方法的核心。使用学术或因子方法有助于我们的顾问针对不同资产类别的特定回报驱动因素。投资于因子可以帮助改善投资组合的结果,降低波动性并增强多元化。

投资组合再平衡

再平衡是重新调整资产组合权重的过程。再平衡涉及定期购买或出售投资组合中的资产,以保持资产配置的原始预期水平。系统的再平衡有助于防止投资的情绪方面,并帮助我们低买高卖。

我们管理什么样的账户?

个人

个人投资账户

传统的 IRA

罗斯爱尔兰共和军

SEP IRA

信托账户

联合投资账户

未成年人托管账户

年金

商业

401(k) 计划和参与者账户

简单的 IRA / 401(k) 计划

现金余额计划

固定福利养老金计划

企业投资账户

更多关于我们的投资方法

管理下行风险
简单的术语:我们的许多客户希望在获得适度收益的同时保护他们的投资组合。为了实现这一目标,我们使用了一些投资方法,并努力设计一个对您有意义的投资组合模型。

不太简单的术语:我们可能会使用交易所交易基金 (ETF)、股票或空载共同基金。我们可能会不时为客户推荐固定收益产品,以寻求资产保值或保证最低回报。我们的投资目标 - 根据您的目标和长期收入需求,保持适当的多元化和管理风险。

 

费用管理
许多投资者面临过高的投资成本,我们认为这与较低的投资回报呈正相关。我们的信念是,如果投资者知道他们在付出什么和付出什么,那么他们就会对自己的投资决策更有信心。 

 

投资组合设计和多元化
我们的投资组合旨在减少对如何分配投资组合的困惑。 

  • 我们帮助您建立个性化的投资政策声明。

  • 在 ETF 或空载共同基金之间进行选择。 

  • 对于风险较高的投资者,您可以选择在您的账户中存入个股。

  • 我们每季度或根据需要重新平衡。

  • 根据需要与您的投资顾问会面。 (亲自、网络会议或其他虚拟方式)。

 

我们可以帮助您建立适合人生任何阶段的投资组合,包括:

  • 大学储蓄。

  • 退休收入。

  • 种植你的窝蛋。

  • 保护您的遗产。

 

我们如何管理投资组合?

可儿财富 Management 可以酌情管理您的投资组合。管理您的投资或退休投资组合或试图跟上市场趋势可能会让人头疼。在加利福尼亚州弗雷斯诺的 Kerr Wealth Management,我们提供投资组合管理解决方案,帮助您摆脱猜测。

 

自由裁量权是什么意思?

 

  • 这意味着我们设计和管理您的投资。 

  • 我们为个人、企业和养老金计划提供全权委托投资组合管理。

  • 对于养老金计划以及 401(k) 和 403(b) 计划,我们提供 3(21) 和 3(38) 投资咨询亚美am8网址入口。


我们使用什么类型的资金或投资?

我们的投资方式混合了低成本 ETF、低成本共同基金、股票和债券基金。对于寻求长期固定收益和下行保护的客户,我们可能会推荐固定指数年金、CD 或个人债券。 

 

我们不追求基准

投资经理经常使用或与基准进行比较,例如标准普尔 500 指数或罗素 3000。然而,这不是衡量我们业绩的方式。我们的目标是根据您的特定财务需求、风险承受能力和我们与您一起设计的投资政策声明,为您实现目标回报率。试图最大限度地减少与基准的性能偏差并不一定能帮助您实现投资目标,尤其是当基准不时下降时。

*多元化、smart beta、低成本ETF、股票和共同基金都带有特定于其证券类型的风险,多元化并不意味着低风险或意味着您不会失去本金价值。投资者应考虑自己的风险承受能力或做一些财务亚美国际app,以帮助确定自己的风险承受能力和投资需求。 Kerr Wealth Management 可能会使用 ETF 和共同基金的投资模型,或者为具有长期视野或风险偏好的客户使用个股,以换取潜在增长。本页面并非对提及的任何基金公司的认可。我们提到基金公司名称是为了透明度。这不是对特定类型的投资或证券的招揽。 (当我们推荐固定指数年金时存在冲突,因为我们的附属公司 Kerr Insurance Brokers, Inc. 需要支付佣金)个人债券、CD 和年金是复杂的投资产品,需要逐案评估。 CD 和债券是根据客户的信用质量、收益率和时间框架进行评估的。年金是根据上限率、参与率和保险公司评级进行评估的。