保险评论

您需要客观的保险审查吗?位于加利福尼亚州弗雷斯诺的 Kerr Wealth Management 提供客观的保险建议,人寿保险、残疾保险、长期护理、家庭、汽车和企业管理费用保险。

可儿财富 Management 在加利福尼亚州弗雷斯诺和克洛维斯当地以及整个加利福尼亚州中央谷地提供全面的保险审查。我们经验丰富的收费财务顾问可帮助普通人避免保险陷阱并发现机会。从保护您的业务到您的个人保险需求;我们的理财亚美国际app师可以评估您的保险代理人为您准备的选项。

保险评论包括:

  • 长期护理保险

  • 人寿保险。

  • 伤残保险。

  • 商业开销伤残保险。

  • 继任计划人寿保险。

  • 信托拥有的人寿保险。

  • 家庭保险。

  • 汽车保险

  • 商业保险政策。 (责任、汽车、专业责任。)

我们所做的

在 Kerr Wealth Management,我们可以帮助您完成法律合同。

进行成本分析。

使您的保险单与您的财务计划保持一致。

帮助您避免保险不足或保险过度。

与您、您的代理人和您的会计师一起确定适当的保险限额。

何时考虑审查

如果数字不相加。

如果您收到过期通知。

如果你不明白你的钱去哪里了。

离婚期间。

如果您合并或购买企业。

发现您的保险费用正在上涨。

组建家庭。

亚美国际app遗产税。

如果您获得传统的 SBA 贷款。

开始商业伙伴关系。

如果您有需要保险的继任计划。 

 

如果您购买了新车或房屋。

您可以在保单中找到哪些费用?

  • 保费费用和销售费用。

  • 行政费用。

  • 保单费用。

  • 增加身故赔偿费用。

 

终身寿险和现金价值人寿保险的常见问题

  • 通过我们的研究和客户评论,我们发现了以下常见问题:

  • 净亏损为负 20% - 负 50%。

  • 请记住:标准普尔 500 指数在过去 20 年的平均回报率为 10%,在考虑通货膨胀后为 7%。 

  • 长达 15 年没有流动性。 

  • 退还费用高达您现金价值的 100%

  • 许多保单是通过不幸的非金融专业人士招聘计划出售的。

 

有用的提示

  • 仔细查看您的政策。

  • 避免任何没有营业地点、推荐信或人寿保险代理人的人将自己伪装成“财务顾问”。 

  • 如果您想要减税 - 您可以将它们纳入传统金融工具。它们是:IRA、401(k)、SIMPLE 计划、利润分享和 SEP,仅举几例。