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529 大学储蓄计划

加利福尼亚州弗雷斯诺的教育亚美国际app - 您能负担得起大学、法学院或医学院的费用吗?值得付出代价吗?

由于美国学生贷款债务处于历史最高水平,而且大学利率上升,这对许多美国人来说似乎是一件大事。作为加利福尼亚州弗雷斯诺的财务顾问,我们的首要任务是帮助您照顾好自己和您的教育目标。我们想更多地了解您的个人情况,确定您的梦想以及本科或研究生目标。大学亚美国际app涉及许多方面,包括潜在的学生贷款、助学金、私人薪酬和各种资助技术的潜在用途。与财务顾问合作可以帮助您评估所有可用选项。无论您是刚为孩子开设储蓄账户的年轻父母,还是协助孙辈为未来教育储蓄的祖父母,或者如果您是年轻人自筹资金,我们的加利福尼亚州弗雷斯诺财务顾问都将帮助您评估您的选择并设计一个满足您的教育需求的策略。 

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可儿财富管理的财务顾问可以帮助您: 

  • 确定您是否有资格获得经济援助。

  • 确定您的大致经济援助奖励。

  • 确定未来的贷款偿还成本是否值得接受经济援助。

  • 了解可用于大学学费的各种资助选择。预付计划、529 大学计划、401(k) 或 IRA、人寿保险、coverdell 和赠与策略。

  • 确定最佳税收策略和资金账户。

  • 确定您想要的大学或专业课程的未来费用。 (医学院、法学院或贸易学校。)

  • 送礼策略的潜在好处和坏处。

什么是 529 大学储蓄计划?

529 计划是一项合格的储蓄计划,可以帮助支付您孩子在数千家符合条件的教育机构和大学的大学教育和相关费用。 

您可以使用 401(k) 或 IRA 获得大学资助吗?

是的。大学学费和相关教育费用可以通过 IRA 或 401(K) 支付。请务必注意,当您考虑使用 401(K) 中的资金时,您应始终参考您的计划文件以确认是否有贷款条款。假设您在退休前有足够的时间,并且您认为可以在 5 年内偿还 401(K),那么使用 401(K) 可以是对退休基金的谨慎使用。使用您的 401(K) 很酷的事情 - 贷款来自您,而不是银行。 IRA 也可以成为一种有价值的教育资助工具,因为您正在使用您的钱,尽管您没有支付利息 - 您可能仍然需要为您的提款缴纳所得税。你的罗斯爱尔兰共和军怎么样?当然。如果在拥有 ROTH IRA 5 年后,您可以考虑使用您的 ROTH IRA 进行免税分配。

您可以将人寿保险用于大学学费吗?

是的。事实上,人寿保险可能是一个可行的选择,因为在经济援助评估期间,保单中的现金价值可能不计入您的应评估资产。在我们看来,人寿保险不是最便宜的,也不是最好的投资选择,但是,就财务援助而言,它是一种值得考虑的资产类别。通过各种送礼技巧,人寿保险单可以成为您大学亚美国际app库中的合适武器。 

*我们不是税务专业人士,您应该考虑咨询注册会计师或税务专家,了解 IRA 提款可能产生的税务影响。 Kerr Wealth Management 收取每小时或固定费用来评估和设计 529 计划的投资组合,我们不收取开设 529 计划账户的资产管理费。

可能会收取基金费用和交易费用。