年金评论

考虑年金? Kerr Wealth Management 在加利福尼亚州弗雷斯诺当地提供年金审查亚美am8网址入口 年金合同是长期复杂的保险合同,以法律保险行话书写。消费者面临着大量的投资选择,可能会导致压倒性的挫败感。 Kerr Wealth 的财务顾问可以帮助您了解哪种年金适合您,并帮助您确定是否需要其他替代方案。

年金注意事项:

 

在退保期结束之前我需要这笔钱吗?如果不是,那么年金可能是一种合适的固定收益资产。
 

退保费是多少?
 

我的收入附加险要花多少钱?
 

额外的年金合约费用是多少?
 

投资选择是否低成本和多样化?
 

我的年金能跟得上通货膨胀吗?
 

我的年金是每天复利还是支付单利?

关于年金的真相

递延纳税 - 虽然您的 IRA 中的年金确实允许递延纳税,但并不是年金使其递延纳税,而是 IRA 本身。传统的 IRA 已经可以递延纳税,可以通过传统的经纪公司、共同基金账户或具有财务顾问的托管人提供资金。请记住,传统 IRA 是由 IRS 创建的,如果您尚未为 401(k) 提供资金,则它始终可以递延纳税。年金只是您访问 IRA 的平台。

要获得 IRA,您必须向保险代理人支付保险公司的保险费、投资费、基金费和高额佣金。 

 

免税 - 没有什么是免税的。您将以后进先出的方式 (LIFO) 为您的年金 IRA 纳税。

 

您不会从投资分配中获得股息或利息收入。许多年金合约只是反映基金或指数的涨跌,而没有从债券中支付股息或息票。 然而, 您可以从保险公司获得担保,这可能会吸引想要长期本金保护或固定收入的人。 

 

年金是一份人寿保险合同。合同的第二部分是投资组成部分,在做出决定之前查看所有选项总是一个好主意。

 

可儿财富 Management 可以帮助您评估您的年金或您正在考虑的年金。 

当您通过我们购买年金时存在冲突,因为我们的附属公司将因推荐而获得补偿。一般来说,如果您持有合约到期,固定指数年金是免费的。如果您在到期前取消合同,则会收取退保费,用于偿还保险公司为推荐产品而支付的佣金。 

在购买年金之前,投资者应比较上限率、参与率、收入附加条件和保险公司评级。