401(k) 展期亚美am8网址入口

可儿财富 Management 的财务顾问可以为您提供帮助 

了解您的展期 401(k) 选项并设计一个量身定制的

您的滚存 IRA 投资计划。

不确定如何处理旧的 401(K)? 

401(k) 翻转亚美am8网址入口在弗雷斯诺和加利福尼亚州克洛维斯以及加利福尼亚周边地区提供。
您有前雇主的旧 401(k) 或 403(b) 吗?

让 Kerr Wealth Fiduciary 财务顾问帮助您比较您的选择,以便您做出正确的决定。

401(k) 展期选项

当涉及到您的 401(k) 延期时,美国国税局允许以下三种选择:

 

选项1。 打开滚存IRA。
如果您的新雇主不提供 401(k) 或 403(b),那么您可以通过我们值得信赖的托管人之一将您的帐户转存为转存 IRA。通过滚动您的合格账户,您可以控制并继续延税增长潜力。 Kerr Wealth Management 可以帮助您设计具有成本效益的退休投资组合,旨在帮助您实现退休目标。

 

选项 2。 过渡到新的工作场所计划。
我们的加利福尼亚州弗雷斯诺财务顾问可以帮助您将 401(k) 整合到您的新雇主计划中。您的新公司可能有也可能没有财务顾问来向您介绍您的投资选择,或者您可能对所提供的选择不满意。无论哪种方式,我们都可以以合理的费用帮助填补空白。重要的是,您收到有关您的投资选择的客观建议,毕竟这是您辛苦赚来的钱,只需付出一点努力,您就可以对您的退休储蓄产生重大影响。

 

我们的财务顾问可以帮助您:

  • 确定您的投资风险承受能力。

  • 确定您应该为 401(k) 做出多少贡献。

  • 确定您所需的回报率。

  • 分析您的投资选择。

  • 共同基金费用和基金类型分析。

  • 在展期过程中与您的新退休计划发起人合作。

  • 投资组合审查。正在进行

 

选项 3。 为退休兑现。
如果您从 401(k) 或 403(b) 计划中提取资金,您的现金分配将受到联邦和州税的约束,并且在 59 1/2 岁之前,可能需要缴纳 10% 的提款罚款。通过现金分配,您的投资组合不会有继续增长递延税款的潜力。

我们的财务顾问可以帮助您:

  • RMD 计算

  • 现金流需求

  • 注意事项税

 

*展期建议会造成利益冲突,因为 Kerr Wealth Management 将为此类建议赚取资产管理费。